افزایش پیچیدگی کلاهبرداریها و داستان مقابله
کلاهبرداران روز به روز پیچیدهتر میشوند – و اینگونه است که مقابله با آنها شکل میگیرد.
در سال ۲۰۲۴، کیرستی، زنی چهل و چند ساله ساکن یورکشایر شمالی، در یک وبسایت دوستیابی با مردی آشنا شد که خود را یک تاجر انگلیسی معرفی کرد که در ترکیه مشغول به کار است. او عکسی را به اشتراک گذاشت که ادعا میکرد خودش است و در آن عضلات شکم برجستهاش را در ساحل نشان میداد و ادعا میکرد از نظر مالی وضعیت خوبی دارد. او حتی از یک وبسایت بانکی استفاده کرد تا کیرستی را متقاعد کند که ۶۰۰,۰۰۰ دلار (۴۴۳,۶۰۰ پوند) پسانداز دارد.
اما پس از دو هفته چت، مرد گفت که مورد سرقت قرار گرفته و تلفن و کامپیوترش دزدیده شده است، و از کیرستی خواست تا برایش یک تلفن بخرد و برخی از صورتحسابهایش را با پول خودش پرداخت کند. آنچه در ادامه اتفاق افتاد، به خوبی شبکه بینالمللی کلاهبرداران را نشان میدهد.
کیرستی یک تلفن در بریتانیا خرید و آن را به یک بلوک آپارتمانی در قبرس شمالی پست کرد، جایی که مرد به او گفته بود برای کار به آنجا سفر کرده است. او ذره ذره طی دو ماه ۸۰,۰۰۰ پوند از حساب بانکی خود انتقال داد. ۵۰,۰۰۰ پوند از این مبلغ را از خانوادهاش قرض گرفته بود، با این باور که مردی که دوستش دارد در مشکل است. همه اینها با وعده مرد بود که به محض دسترسی مجدد به حساب بانکیاش، پول را به او بازگرداند.
اما در واقع تلفن به لاگوس، نیجریه رسید و ۸۰,۰۰۰ پوند از طریق خدمات انتقال پول به افرادی با نامهای نیجریهای، رومانیایی و سایر اروپایی منتقل شد. مرد بریتانیایی نبود، بلکه نیجریهای بود و از یک دستگاه تغییر صدا برای فریب هدف خود استفاده میکرد. حتی وبسایت بانکی که او مدت کوتاهی پس از آشنایی به کیرستی نشان داده بود، یک وبسایت جعلی بسیار پیچیده بود که در شهر بالتیمور آمریکا ثبت شده بود.
کیرستی تنها یکی از قربانیان چیزی است که کارشناسان آن را افزایش شدید کلاهبرداریها از زمان قرنطینههای کووید در اوایل دهه ۲۰۲۰ میدانند. بر اساس گزارش ائتلاف جهانی ضد کلاهبرداری، زیانهای جهانی ناشی از کلاهبرداری اکنون بیش از نیم تریلیون دلار در سال است.
افزایش کلاهبرداریهای عاشقانه و همکاری بینالمللی
بر اساس گزارش بارکلیز، گزارشهای مربوط به کلاهبرداریهای عاشقانه مانند مورد کیرستی، بین سالهای ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵ در سه ماهه اول سال به سال ۲۰ درصد افزایش یافته است. پلیس شهر لندن اعلام کرده است که تنها در سال ۲۰۲۴، ۱۰۶ میلیون پوند در بریتانیا به دلیل کلاهبرداریهایی مانند آنچه کیرستی قربانی آن شد، از دست رفته است.
داستان کیرستی همچنین نمونهای از ماهیت فزاینده بینالمللی کلاهبرداری است و با افزایش هزینهها، دولتها و شرکتها برای توقف کلاهبرداران به همکاری بینالمللی فشار میآورند. برای اولین بار، یک توافقنامه مشترک بین کشورها برای مبارزه با کلاهبرداری امضا شده است. اما تکنیکهای مجرمانه به طور فزایندهای پیچیده میشوند و اغلب از مناطقی در جهان سرچشمه میگیرند که مقامات در آنجا برای عملیات با مشکل مواجه هستند.
بنابراین، سوال این است که آیا واقعاً کشورها میتوانند کار زیادی برای تغییر وضعیت به نفع خود و جلوگیری از فریب خوردن افراد بیشتری مانند کیرستی و از دست دادن پساندازهایشان انجام دهند؟
کلاهبرداریها معمولاً به عنوان تلاشی توسط یک فرد، چه از طریق پیامک، تلفن یا ایمیل، برای وادار کردن شما به انجام کاری تعریف میشوند که در نهایت منجر به از دست دادن پول یا اطلاعات شما خواهد شد. من دو دهه را صرف تحقیق در مورد کلاهبرداری برای بیبیسی کردهام و در حالی که کلاهبرداریها در انواع مختلفی وجود دارند، در نهایت همه آنها یکسان هستند – کسی به شما دروغ میگوید تا شما را وادار به ارسال پول کند.
کلاهبرداری رایجترین جرم در بریتانیا است که بیش از ۴۰ درصد از جرایم علیه افراد را تشکیل میدهد. دولت بریتانیا میگوید ۷۰ درصد از کلاهبرداریها از خارج از کشور سرچشمه میگیرند و معمولاً توسط باندهای جنایتکار انجام میشوند.
تأثیر کووید-۱۹ و شبکههای جنایتکار
همزمان با محدودیتهای دولتی در سراسر جهان برای تردد شهروندان در طول قرنطینههای کووید از سال ۲۰۲۰، مردم زمان بیشتری را آنلاین سپری کردند. ما بیشتر آنلاین خرید کردیم و بیشتر آنلاین معاشرت کردیم، و این ما را به افرادی که میخواهند از ما کلاهبرداری کنند نزدیکتر کرد. در همان زمان، جعل هویتهای ویدیویی، صداها، وبسایتها و پیامکهای واقعگرایانه رایجتر شدند و کلاهبرداران استفاده خود از رسانههای اجتماعی از جمله واتساپ را افزایش دادند.
در همین حال، ایلیاس چاتزیس، سرپرست موقت دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد، میگوید که اخراجهای جهانی نیروی کار جدیدی را ایجاد کرد که میتوانست توسط شبکههای جنایتکار استخدام شود. شبکههای جنایتکار بسیار دشوار قابل نفوذ هستند.
او میگوید: «برخی از این کلاهبرداریها در مناطق تقریباً بیقانون یا در مناطقی هستند که توسط باندهای مسلح کنترل میشوند… که دولتها ممکن است کنترل بسیار کمی بر آنها داشته باشند.»
میانمار یکی از کشورهایی است که به دلیل مراکز کلاهبرداری خود بدنام شده است. ریشههای این مراکز به دهه ۱۹۹۰ بازمیگردد، زمانی که کازینوهای غیرقانونی راهاندازی شدند. اینها مورد سرکوب قرار گرفتند، اما در طول همهگیری، این ساختمانها به طور فزایندهای به عنوان مراکز عملیاتی برای کلاهبرداریها استفاده شدند. هنگامی که حکومت نظامی در سال ۲۰۲۱ قدرت را به دست گرفت، جنگ داخلی متعاقب آن به مجرمان کمک کرد تا از هرج و مرج در کشور بهرهبرداری کنند و مراکز کلاهبرداری رونق گرفت.
قربانیانی که خود قربانی میسازند
یک عامل پیچیدهکننده دیگر نیز وجود دارد – اینکه کلاهبردار نیز میتواند قربانی باشد. آگهیهای شغلی دروغین افرادی را که نمیتوانند در کشور خود کار پیدا کنند، به خارج از کشور میکشانند. آنها به مراکز کلاهبرداری قاچاق میشوند، جایی که به دام افتاده و مجبور میشوند برای رؤسای جنایتکار خود پول مردم را سرقت کنند.
بیبیسی اخیراً از یک مجتمع بزرگ کلاهبرداری تخلیه شده در شهری در کامبوج بازدید کرد که مردم پس از گلولهباران در جریان درگیری مرزی بین تایلند و کامبوج از آنجا فرار کرده بودند.
مرکز کلاهبرداری شرایط زندگی و کاری ناامیدکنندهای را نشان داد. دیوارهای یکی از اتاقهای مرکز با پیامهای انگیزشی، مانند «پول از همه جا میآید» به حروف چینی نقاشی شده بود.
سوابقی که نشان میداد «کارمندان» چه زمانی به دستشویی میرفتند و چقدر طول میکشید، به همراه لباسهای پلیس جعلی و احضاریههای پلیس تقلبی، که برای ترساندن مردم به منظور تحویل پولشان طراحی شده بودند، یافت شد.
فریب دادن مردم برای رفتن به مراکز کلاهبرداری خود یک کلاهبرداری است. قربانی در فرودگاه ملاقات میشود، متقاعد میشود که در راه یک شغل جدید به عنوان معلم یا نماینده خدمات مشتری است. چاتزیس میگوید: «همه چیز عادی به نظر میرسد – تا زمانی که آنها در مجتمع هستند و کاملاً در دست قاچاقچیان قرار میگیرند. از آن زمان به بعد، کابوس شروع میشود. گذرنامهها از آنها گرفته میشود.»
افراد داخل این مجتمعهای کلاهبرداری مجبور به کار طولانی و سخت هستند، با اهدافی برای جمعآوری مقدار مشخصی پول از فریب قربانیان در سراسر جهان. عدم دستیابی به این اهداف میتواند به معنای حبس انفرادی، ضرب و شتم یا تهدید به انتقال به مجتمع دیگری باشد که شرایط در آن حتی بدتر است.
چاتزیس اشاره میکند که برای هر قربانی در بریتانیا، «ممکن است قربانی دیگری در طرف دیگر باشد که مجبور به ارتکاب این کلاهبرداری شده است.»
این فقط جنوب شرق آسیا نیست – مراکز کلاهبرداری در کشورهایی مانند هند و امارات متحده عربی نیز رونق دارند. برخی از مزارع کلاهبرداری در طول روز به عنوان مشاغل قانونی عمل میکنند و شبها به مراکز کلاهبرداری تبدیل میشوند. به عنوان مثال، در شمال شرق هند، مراکز تماس قانونی شبها به مراکز کلاهبرداری تبدیل میشوند، و کلاهبرداران از تفاوت زمانی برای هدف قرار دادن افراد در بریتانیا، ایالات متحده و استرالیا بهره میبرند، زیرا زبان مشترک انگلیسی است.
نیک کورت، افسر پلیس شهر لندن که در حال حاضر به عنوان رئیس مرکز جرایم مالی و مبارزه با فساد اینترپل فعالیت میکند، میگوید مردم کشورهای ثروتمند باید واقعیتهای خارج از کشور را درک کنند.
او آنها را «مناطق بیقانون توصیف میکند که افسران اجرای قانون نمیتوانند وارد شوند، مگر با اسکورتهای نظامی عظیم، جایی که دستمزد پایین است و مزایای مشارکت در کلاهبرداری فوقالعاده بالا است.»
مقابله با کلاهبرداران: همکاری و چالشها
در اجلاس جهانی کلاهبرداری در وین، که ماه گذشته توسط سازمان ملل متحد و اینترپل برگزار شد، ۱۴۰۰ مهمان از جمله دولتها، از بریتانیا تا چین، و بزرگترین شرکتهای فناوری جهان حضور داشتند.
گردهماییهایی مانند این از سال ۲۰۲۴ برگزار شدهاند، اما من میتوانستم ببینم که این یکی به وضوح بسیار بزرگتر بود. وزرای دولت، غولهای فناوری و نهادهای اجرای قانون همگی در آنجا حضور داشتند و برای اولین بار در پایان یک توافقنامه مشترک بین برخی کشورها امضا شد.
این اجلاس شاهد امضای تعهدنامهای توسط ۴۴ کشور از ۱۲۰ کشور حاضر بود که متعهد به «برهم زدن کلاهبرداری در منبع و افزایش حمایت از قربانیان» شدند. در حالی که امید میرود تعداد بیشتری بعداً امضا کنند، هنوز بسیاری از کشورها به همکاری متعهد نشدهاند.
کشورهای ثروتمند حاضر – کشورهای اروپایی، کره جنوبی، استرالیا – اغلب قربانی هستند و علاقه بیشتری به حل این موضوع دارند.
در همین حال، از کشورهای در حال توسعه، که بسیاری از عملیات کلاهبرداری در آنها مستقر است – به ویژه میانمار، غرب آفریقا و جنوب آسیا – خواسته میشود که اقدامات بیشتری انجام دهند، اغلب بدون داشتن منابع لازم برای این کار.
این یادآوری آشکاری از عدم تعادل است: از مجرمانی که از جوامع فقیر با فرصتهایی برای کسب درآمد که در غیر این صورت نداشتند، سوءاستفاده میکنند. و برای برخی کشورها، رسیدگی به مسائلی که برای بقای جمعیت خودشان بسیار اساسیتر است، باید بر نگرانی در مورد جرایم مالی در کشورهای ثروتمندتر اولویت داشته باشد.
آنچه واقعاً توجه من را جلب کرد، زولیسیله خانیله، دادستان جرایم مالی از آفریقای جنوبی بود که این تنش را تشریح کرد. او استدلال کرد که همکاری دوطرفه حیاتی است: اگر کشورهای در حال توسعه قرار است به نابودی شبکههای کلاهبرداری کمک کنند، کشورهای ثروتمند نیز باید تخصص فنی و منابع خود را به اشتراک بگذارند.
او گفت که در تجربه او، کشورهای توسعهیافته از کمبود منابع شکایت میکنند بدون اینکه درک کنند که مبارزه با کلاهبرداری صنعتی نیاز به «مهارتهای مناسب مانند حسابداران قانونی، کارشناسان ارزهای دیجیتال، کارشناسان تحقیقات منبع باز دارد تا بتوانیم تغییری ایجاد کنیم.»
هنگامی که با وزیر کلاهبرداری بریتانیا، لرد هانسون از فلینت، صحبت کردم، او به من گفت که مجازات کشورها به دلیل امتناع یا عدم همکاری در مقابله با کلاهبرداری میتواند نتیجه معکوس داشته باشد. در عوض، او گفت، تمرکز باید بر «قدرت نرم» باشد.
او افزود: «کاری که میتوانم انجام دهم این است که سعی کنم همکاری بینالمللی را تضمین کنم تا نتایجی داشته باشیم که سختتر کردن کلاهبرداری برای مجرمان، افزایش هزینههای آنها، پاسخگو کردن آنها و در صورت امکان مسدود کردن هرگونه دارایی که از این فعالیتهای کلاهبردارانه به دست میآورند را حمایت کند.»
نقش فناوری و امید به آینده
همچنین این سوال مطرح است که آیا مقامات و شرکتهای بزرگ فناوری به اندازه کافی با یکدیگر همکاری میکنند. استیو هد، که اکنون بازنشسته شده است اما قبلاً اولین هماهنگکننده ملی جرایم اقتصادی بریتانیا بود، میگوید: «مدتهاست که نظر من این بوده که شرکتهای بزرگ فناوری و غولهای رسانههای اجتماعی باید بسیار بیشتر و در سطح عملیاتیتر درگیر شوند.» در سال ۲۰۱۴ او به انحلال کلاهبرداریهای به اصطلاح «اتاق دیگ بخار» که از اسپانیا فعالیت میکردند و مردم بریتانیا را به سرمایهگذاری در سهامهای غیرموجود فریب میدادند، کمک کرد.
او اضافه میکند: «این روابط چندوجهی بینالمللی با کسب و کارهای بزرگ است که ما واقعاً باید بسیار بیشتر از آنچه تاکنون انجام دادهایم، تقویت کنیم.»
شرکتهای دیجیتال از جمله آمازون و متا در این اجلاس حضور داشتند، بیانیه مشترک را امضا کردند و حفاظتهای ضد کلاهبرداری خود را افزایش دادهاند. پلتفرم دوستیابی Match.com با حسابهای جعلی مقابله کرده و میگوید اکنون هر دقیقه ۵۰ حساب را حذف میکند.
هد میگوید او آموخته است که ایجاد زیرساخت برای اقدامات موفقیتآمیز قبل از هرگونه فعالیت عملیاتی زمان میبرد، و همین امر در مورد همکاری با شرکتهای فناوری نیز صدق میکند. «این هنوز هم در مورد ایجاد و نشان دادن منافع متقابل است، و در مورد ایجاد اعتماد بین شرکا و احترام متقابل است.»
بازگرداندن پول و همکاریهای موفق
همه چیز ناامیدکننده نیست. نمونههای زیادی از عملیاتهای موفق در اجلاس وین وجود داشت.
الکس وود، کلاهبردار سابق و بخشی از تیم «اسرار کلاهبرداری بیبیسی»، یک نمونه موفق از همکاری در مقیاس بسیار کوچک را شنید که میتواند الهامبخش عملیاتهای آینده باشد.
او گفت: «من در یکی از جلسات به صحبتهای یک نفر از پلیس آلمان گوش میدادم و او توضیح میداد که چگونه یک قربانی در آلمان مورد کلاهبرداری قرار گرفت و پول به هنگ کنگ رسید. او اتفاقاً شماره تلفن همراه یکی از افراد اینترپل را داشت، با آن شخص تماس گرفت، آن شخص در اینترپل اتفاقاً شماره تلفن همراه یکی از افراد در هنگ کنگ را داشت و آنها موفق شدند پرداختها را متوقف کرده و پول را بازگردانند.»
نمونه دیگری از وین این بود که نماینده گوگل گفت با دولت سنگاپور همکاری کرده تا از دانلود ۲.۸ میلیون «برنامه مخرب» جلوگیری کند. مجرمان مردم را متقاعد میکردند که چیزهایی مانند برنامههای بانکی جعلی را «سایدلود» کنند – یعنی آنها را از اینترنت به جای فروشگاه رسمی اندروید دانلود کنند.
اگرچه بسیاری نسبت به آینده مبارزه با کلاهبرداری امیدوارند، اما این قربانیانی مانند کیرستی هستند که با من همذاتپنداری میکنند. او علاوه بر پولی که منتقل کرد، ایمان خود را به مردم نیز از دست داد.
با توجه به سرعت فزاینده کلاهبرداران، تلاشهای فرامرزی برای مقابله با آنها نیز باید سریع باشد.
تصحیح ۲۰ آوریل: این مقاله پس از اینکه در نسخه قبلی به اشتباه بیان کرده بودیم که نیک کورت افسر سابق پلیس شهر لندن است، اصلاح شد. همانطور که اکنون روشن کردهایم، او در نقش فعلی خود در اینترپل همچنان عضو این نیرو است.
#کلاهبرداری_آنلاین #جرایم_سایبری #امنیت_دیجیتال #فریب_عاشقانه #مقابله_با_کلاهبرداری #همکاری_بین_المللی #امنیت_مالی #قربانیان_کلاهبرداری #فناوری_و_کلاهبرداری #آگاهی_عمومی
Leave a Reply